Vouloir faire une levée de fonds est indéniablement salutaire, cependant, il faut savoir estimer précisément le montant dont on aura besoin. La somme que l’on souhaite lever ne doit pas être estimée au hasard. Il s’agit d’un réel travail qui doit être minutieux, mûrement réfléchis et challengé. Pour cela, il est indispensable de passer par un Business Plan (BP). Le BP explique dans les détails qui vous êtes, ce que vous faites et comment votre entreprise va exploser. Selon les investisseurs et les fonds auxquels vous vous adresserez, l’importance qui sera donnée à ce BP ne sera pas la même. Certains investisseurs ne passeront pas plus de 10 minutes dessus alors qu’il vous aura fallu des heures de travail pour le confectionner, d’autres s’appuieront réellement sur ce document. Dans tous les cas, ne pas avoir un BP soigneusement construit vous fera passer pour un amateur et vous décrédibilisera. Le BP sera la base de d’autres documents à fournir qui eux, seront essentiels pour tout potentiel investisseur.
Si le point où vous en êtes doit être expliqué en détail, ce qui va encore plus compter, ce sont vos prévisions pour vos années futures. Généralement, les prévisions concernent les 3 à 5 ans à venir et doivent s’appuyer sur un scénario dans lequel vous avez réussi votre levée de fonds. Ainsi, si vous souhaitez développer une chaîne de restaurants par exemple, que vous en possédez d’ores et déjà un, alors vous devrez expliquer comment se déroule pour l’instant votre activité, combien de restaurants vous souhaitez ouvrir dans les années qui suivent, année après année et combien tout cela vous rapportera.
Cette partie est sans aucun doute la plus technique des parties pour réaliser une levée de fonds : la modélisation financière. Nous vous conseillons fortement de vous entourer de professionnels pour cette étape, car beaucoup trop d’entrepreneurs, se retrouvent face à des fonds, leur présentant des projets totalement irréalistes ou des dossiers lacunaires qui ne présentent pas tous les indicateurs financiers qui peuvent intéresser les fonds. Certains omettent certaines dépenses, d’autres les sous-estiment. Être accompagné par une équipe de professionnel vous permettra d’éviter beaucoup d’erreurs et d’assurer une présentation réussie face aux fonds.
La modélisation financière doit être précise d’année en année, doit présenter différents scénarios (scénario bas, moyen, haut au minimum), doit être chiffrée de manière réaliste. Il en va de la crédibilité de votre projet que cette modélisation soit réussie. Si celle-ci est ratée, le fond vous accordera alors certainement peu de crédit même si le projet semble rentable et viable. Un beau projet tenu par des dirigeants peu crédibles risque de ne pas être suivi par les investisseurs potentiels.
Le montant de votre levée s’appuiera donc sur votre BP en répondant à la question : de combien ai-je besoin pour développer mon activité telle que je l’entends ?
Pour reprendre notre exemple précédent, de combien ai-je besoin pour ouvrir 2 nouveaux restaurants par an ? Combien me coûteront les employés, vais-je grouper les achats pour plusieurs restaurants et si oui, de combien sera le gain ? Quelle somme dois-je prévoir pour l’achat ou la location de locaux ? Combien dois-je prévoir pour les rénovations, l’évolution du concept, le marketing, la trésorerie… ? Quel est mon BFR ? Quels KPI choisir ? …
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